由卓越杂志所举办的《二○一八卓越证券评鑑》，第一金证券获得证券类「最佳潜力奖」，挥别公股银行的僵化限制，去年成功转亏为盈，今年上半年，获利更来到二．四四亿，较前年增加约五七％，最佳潜力实至名归！
第一金证券董事长叶光章接受专访时表示，这两年积极检视第一金的体质，调整公司的成本及收入结构，并内训员工进行财富管理专长的培养，以稳健经营的方式来让第一金走向获利的道路上。因应二○二○年三月要正式上路的逐笔交易，第一金目前正积极进行资讯系统及设备的更新，让营业员在进行业务推广上无后顾之忧。
百年歷史 培训员工多方专长
所属集团中，国内龙头之一的第一银行拥有经营百余年的实力，于国内也有一八○多个据点，第一金证券（底下简称第一金）虽只有二十三个据点，但在一三○个银行分行设有证券柜檯，提供证券交易的服务。
总经理陈香如表示，金融业的经营越来越接近混业经营，所销售的商品都会越来越广泛，既有证券业不再只是单纯接受客户委託下单的模式，也必须提供客户相对应的资产服务，如此才能进一步的提高营业员的附加价值；为了达到这样的目标，第一金除了持续开发新的商品外，也建立商品及客户分级制度，让对的客户找到对的商品，如此才是转型成新世代证券商的关键。
要成为最有实力的券商，首先企业体质要改变，叶光章坦诚，第一金员工目前平均年龄偏高，转型实非易事，营业员大多只会操作股票，对于新业务容易产生排斥感，最后结果恐怕会被市场淘汰。为了彻底解决此一窘境，第一金目前对各分公司从主管至基层营业员，皆提供完整教育训练并协助员工取得各种证照，增加营业员的竞争力。未来如果市况不好，业务萎缩时，这些证照将有机会让每个营业员有事业第二春。
复委託表现亮眼 放眼海外市场
而为了能扭转外界对官股银行的印象，叶光章上任后逐步进行员工的整併并检视个人KPI，透过落实考核制度，让好的员工能够得到应有的激励与报酬，表现较差的员工能够得到公司的辅导与改进，此措施让第一金在去年顺利节流五千万元的费用，开始转亏为盈。
通路事业群于近年已积极转型，最有成效的部分属复委託业务，今年复委託月均量二四．四亿较去年同期大增五一％，排名市场第十名。若以规模及分公司数量观之，能有此绩效表现，诚属不易。
为响应政府南向政策，结合第一银行企金及海外分行优势，对于政府五加二产业积极扶持有亮眼表现，排名大幅上升。今年IPO送件数四件，于送件量部分属业界前三的成绩。且所送之案件如健椿、全球，皆属政府五加二产业创新计画中之「智慧机械」领域，藉由推动其挂牌进入资本市场，以便提升知名度、吸引人才及引进资金，有利提昇台湾重点产业的实力。
另今年承销业务已逐渐往债券承销，已主办多件案子，市场发债筹资金额高达四十五亿。其中长荣海运绿色债券更是国内第二家民营企业发行绿色债券的公司。
此外，今年上半年携手柜买中心及勤业众信，于越南胡志明市举办大型说明会，发掘优秀企业，亦有助于第一金未来在东南亚扎稳引导台商回台挂牌的根基。
操作下单习性转变
增快交易速度
传统的临柜及电话下单服务，已逐步式微，手机、网路等各种载具下单管道外，目前台股当沖交易比例逐步提高，有时会佔到台股近四成的交易量，下单平台也针对当沖客户提供专属的损益计算栏位，提高其便利性。而对于小额投资人也提供定期定额买股的服务，无论客户的下单习性，都会提供客制化的服务。
面对这股FinTech（Financial technology）金融科技的趋势洪流，着眼于未来电子下单相对实体通路的比重会越来越大，尤以行动装置成长幅度最大。目前已从电子交易速度、功能流程改善、客户操作体验便利性的提昇等多方面着手。投资购买效能更好的主机及网路设备来提供交易服务，并规划将交易主机託管在证券交易所资讯中心，来缩短交易的距离，让客户下单交易速度能够更快。
带头推动公益 落实企业CSR
陈香如表示，除了辅导较具规模的公司上市柜外，第一金在扶植小型新创产业也不遗余力，对于小型公司为主的「创柜版」，目前辅导家数达到十五家，此为券商同业第一，其可贵之处在于创柜企业初创期，并无力负担辅导费用，故对券商来说其收入完全无法负担对应所花的人力，惟第一金秉持将专业服务贡献于社会之初衷，除追求获利绩效外，仍持续挹注相关之资源投入对新创产业之支持。
第一金为协助自闭儿家庭肯定自我，近三年固定贊助台北市自闭儿基金会，并贊助办理「慢飞天使─手作趣」、「慢飞天使─运动趣」等活动，并举办「星儿歌唱大赛」等系列公益活动，彰显提倡身障平权精神，照护弱势社福机构。希望藉此抛砖引玉，带动其它企业共同发扬企业社会责任功能。
今年为扩大公益平权范围，更规划从身障平权到金融平权，台北家扶中心及台北儿福基金会共同试办「投资小学堂、理财我第一」活动，藉由户外实地参访股票博物馆、证券商及银行营业大厅，动静搭配提高学童参与兴趣，让弱势家庭学童也能与一般VIP家庭学童一样，从小接触理财投资常识，不在金融市场中输在起跑线。
「今年中秋礼盒与中华邮政合作，购买台湾在地小农的农产品。」陈香如说到，这或许只是一个小小的动作，无形中却让台湾小农感受到温暖，台湾农产品的品质世界有名，且下单后从产地直送收礼者，不仅方便快速，也能够免掉中间盘商的利润。从小处着眼、让客户放心的服务，第一金的潜力发扬，让读者期待它成为最有实力的券商！
资讯来源：卓越杂志
【101传媒／整理报导】
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