一家证券公司的发展成败，跟经营者的理念有莫大关联。求新求变的同时，能否找到客户心中缺失的拼图，掌握社会脉动，始终是金融市场不变的显学。
如果是你，通常会选择以什么方式购买股票？是跑到俗称「号子」的证券商营业处所盯盘，并请营业员下单？还是点开手机或是平板，靠APP搞定所有买卖？
不可讳言，不管是哪种形式，当网路科技越来越发达，传统的营业模式已经慢慢式微，正面挑战传统券商旧有的操作手法，一时间各券商无不推出行动下单APP以迎合趋势，只为抢下新世代的金融商机。
为提供台湾民众在选择证券时的指标与认知，《卓越杂志》委託世新大学民意调查研究中心进行《二○一八卓越证券评鑑》，针对国内证券公司品牌形象、理财团队、投资产品创新、财富管理、数位服务、小资理财、服务认知等方向，进行第一阶段四千份全国民众网路调查，做为此次评比的调查基础，后邀集专家及学者，参考客观数据资料，于八月二十三日举办评鑑会议，以网路调查的六成加上专家评鑑分数的四成，确立此次获奖的所有名单。
网路+专家评鑑 选出卓越最佳证券得主
此次本刊邀集世新大学财金系主任徐苑玲、世新大学财金系教授吴秋慧、台湾大学财金系教授李存修、政治大学财管系教授周冠男、卓越杂志董事长丁雯洲、卓越杂志总经理王玉路，组成专家评审委员会，针对入选券商表现及产品服务面向进行评分与意见交流。
「像是风控、创新能力等消费者较没办法注意到的细节，其实才能看出企业在营运上的优劣。」针对专家评审评分标准，担任此次会议主持人的世新大学知识经济发展研究院主任钟岳勋说。
提到投资产品创新奖，李存修表示，「券商好像很少有新的产品，以前有结构型，但是金融海啸后全部阵亡。」吴秋慧也认为，金融海啸后就很少推行创新，对于券商发展相当可惜。
「元大宝来ETF很强，比较像在进行ETF配置，其实机器人理财都差不多，差异比较大的是后端怎么操作！」针对理财机器人的操作运用，周冠男认为，理财机器人是透过大数据资料蒐集及分析，为消费者配置适合的产品，发展至今，各家产品其实大同小异，因此评分重点，要放于机器与证券端的售后服务是否到位。
评鑑会议结束后，专家们也提出些许建议。李存修认为，由于期货商没有足够通路，因此期货市场一半以上是由券商做出来的，以后可以考虑颁发券商的期货贡献奖以兹鼓励。「活动已经办了六年了，未来是不是可以请券商亲自进行简报，评审也能当面提问，相信一来一往间彼此都会有收穫，且资讯会更加对称。」周冠男期许。
法规松绑 张传章：将协助证券市场升级
根据调查结果，此次分为金控证券及非金控证券两大类，共十三家券商获得肯定。而本刊于九月十四日，假台北寒舍艾美酒店举办颁奖典礼，邀请金管会副主委张传章担任颁奖嘉宾，给予金融产业鼓励与指导。
张传章表示，非常荣幸能获邀参加「二○一八卓越证券评鑑」的颁奖典礼，因此代表金管会感谢主办单位长期以来对于金融市场的关注，并激励证券市场业者持续进步。
张传章分享，国内资本市场逐渐成熟，台湾市场制度也日渐完备，加上这两年来政府推动友善资本市场措施，今年证券市场表现相当亮眼，「一○一七年上半年税前净利高达二二六．四二亿元，比去年同期增加九三．二亿，几乎成长近七成，成效看得见。」此外，张传章强调，为了协助证券市场升级，金管会也提出「金融发展行动方案」、扩大金融创新及优化公司治理等措施，希望打造一个具有前瞻性及竞争性的台湾市场，让证券业更加蓬勃发展。
卓越杂志发行人林定芃则强调，经过这几年互联网、AI、区块链的震撼教育，不少大客户慢慢开始变成程式交易，证券业俨然蜕变出很多新的经营方法；再加上未来将实施的逐笔交易变革，证券业者可能面临客户流失等问题，不得不慎重面对。「我们希望透过调查评鑑，挖掘出证券公司的特色，同时也期待台湾券商能持续蓬勃发展」。
商业发展研究院董事长许添财指出，「近日前往日本富士通、Panasonic参访，我发现他们都在力拼数位转型，并订出外销指标以突破日本逐渐老化及凋零的市场，对此台湾也必须有警觉心，才能掌握新商机」。
资讯来源：卓越杂志
【101传媒／整理报导】
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